一、基础账务管理

- 支持多种账目类型的记录，如收入、支出、转账等。用户可以快速录入每一笔财务交易的详细信息，包括金额、日期、交易对象、备注等。

- 提供便捷的分类选择，例如将收入分为工资、奖金、投资收益等类别，支出可细分为餐饮、购物、交通、房租等，以便于后续的统计分析。

2. 账目查询与筛选

- 用户能够按照日期范围、账目类型、金额区间等条件对已记录的账目进行精准查询和筛选，快速找到所需查看的特定账目信息。

- 可以查看每一笔账目的详细记录页面，了解其具体情况及相关附件（如有上传的发票图片等）。

二、财务统计与分析

- 自动生成按日、周、月、年等不同时间段的收支统计报表，以直观的图表（如柱状图、折线图、饼图等）形式展示收入总额、支出总额以及收支结余情况。

- 分析不同账目分类下的收支占比，帮助用户清晰了解各项支出在总支出中的比重以及各类收入的来源分布，以便合理规划财务。

2. 趋势分析

- 通过对历史财务数据的分析，呈现收入和支出的变化趋势，让用户能够发现财务状况的发展态势，例如是否存在某个时间段支出持续增加或收入不稳定等情况，从而及时做出调整。

三、预算管理

- 用户可以根据自身财务目标和实际情况，为不同的账目分类或特定项目设定预算金额，如每月设定餐饮预算、购物预算等。

- 可设置预算周期，如月度预算、季度预算、年度预算等，以适应不同的财务规划需求。

2. 预算监控与提醒

- 实时监控各项预算的使用进度，在接近或超出预算时及时向用户发出提醒通知（如小程序内消息推送、手机短信等），帮助用户有效控制支出，确保财务计划的执行。

四、资产管理

- 允许用户录入个人或企业的各类资产信息，包括现金、银行存款、固定资产（如房产、车辆、设备等）、金融资产（如股票、基金、债券等）。

- 对录入的资产进行合理分类管理，方便查询和统计不同类型资产的价值及变动情况。

2. 资产估值与变动跟踪

- 对于部分资产（如金融资产），可通过连接相关金融数据接口或手动更新的方式，实时或定期更新其价值，实现资产估值功能。

- 记录资产的购入、出售、折旧等变动情况，以便准确反映资产的实际状态和价值变化轨迹。

五、债务管理

- 用户能将个人或企业所背负的债务信息录入小程序，如信用卡欠款、贷款（房贷、车贷、商业贷款等）情况，包括债务金额、借款日期、还款期限、利率等详细内容。

2. 还款提醒与计划

- 根据债务的还款期限和还款方式，设置自动还款提醒功能，确保用户不会错过还款日期，避免逾期产生不良信用记录。

- 可以制定还款计划，帮助用户合理安排资金用于偿还债务，通过可视化的方式展示剩余债务金额随还款进度的变化情况。

六、数据同步与备份

- 支持在不同的移动设备（如手机、平板电脑）上使用小程序，且能实现财务数据的实时同步，方便用户随时随地查看和管理财务信息。

2. 数据备份与恢复

- 定期自动对财务数据进行备份，存储在云端或本地（根据用户设置），以防数据丢失。在出现意外情况（如设备故障、误删除数据等）时，能够方便地进行数据恢复操作。

七、财务报表生成

- 可生成常见的财务报表，如资产负债表、利润表（适用于有经营活动的用户或企业）、现金流量表等，虽然可能相对简化，但能满足基本的财务状况呈现需求。

2. 自定义报表

- 允许用户根据自身特定需求，自行选择要包含在报表中的数据字段、设置报表格式和布局等，生成个性化的财务报表，以便更精准地分析财务情况。

八、分享与协作

- 用户可以将特定时间段的财务统计报表、预算执行情况等财务数据以图片、PDF等格式分享给他人（如家庭成员、合作伙伴、财务顾问等），方便沟通财务事宜。

2. 协作功能

- 对于一些涉及多人管理的财务场景（如家庭共同财务管理、小型企业团队财务管理等），提供协作功能，允许多个用户同时登录并操作财务数据，设置不同的权限级别（如只读、可编辑等），以确保财务信息的有序管理和安全。