用户端功能

- 支持多种方式注册登录，如手机号验证码、微信授权登录等，方便用户快速进入小程序使用相关服务。

2. 理财顾问匹配与查找

- 可根据用户填写的基本信息（如资产状况、投资目标、风险偏好等）智能匹配适合的理财顾问。

- 提供搜索功能，让用户能直接搜索特定机构或理财顾问的名字，查看其详细资料和服务内容。

3. 在线咨询沟通

- 实时文字聊天功能，用户能即时向理财顾问发送问题、咨询投资产品信息、了解市场动态等，就像日常聊天一样便捷。

- 部分小程序还支持语音咨询，用户可以口述问题，更轻松地与顾问互动，尤其在不方便打字的场景下很实用。

- 可发送图片、文件等资料，例如用户可以将自己的资产配置截图发给顾问以便其更好地分析，或者顾问给用户发送相关产品的介绍文档等。

4. 咨询记录查询

- 用户能够查看自己与理财顾问的历史聊天记录，方便回顾之前讨论的内容、建议和方案，以便跟踪理财规划的进展。

5. 投资产品浏览

- 展示各类投资产品的基本信息，包括但不限于基金、银行理财、保险产品、股票等，让用户在咨询前对市场上有哪些产品有个初步了解。

- 提供产品分类筛选功能，如按风险等级（低风险、中风险、高风险）、投资期限（短期、中期、长期）、收益类型（固定收益、浮动收益等）进行筛选查看。

6. 个人中心

- 管理个人资料，如修改昵称、联系方式、密码等信息。

- 查看自己的资产状况信息（可自行录入或关联相关账户数据，若支持的话），以便理财顾问更准确地给出建议。

- 收藏感兴趣的理财顾问、投资产品等内容，方便后续快速找到并进一步了解。

理财顾问端功能

- 查看自己负责的客户列表，了解客户的基本信息、资产状况、咨询历史等，以便根据不同客户特点提供个性化服务。

- 对客户进行分组管理，比如按照客户资产规模、投资活跃度等因素分组，便于针对性营销和服务推送。

2. 在线回复咨询

- 实时接收客户的咨询消息并及时回复，可在同一界面方便地切换不同客户的聊天窗口进行沟通。

- 具备消息提醒功能，确保理财顾问不会错过重要客户的咨询，即使不在小程序前台操作时也能收到通知并及时响应。

3. 产品推荐与方案制定

- 根据客户情况从系统提供的产品库中挑选合适的投资产品向客户推荐，并能详细介绍产品特点、优势、风险等内容。

- 可以为客户制定个性化的理财方案，通过小程序以图文并茂的形式发送给客户，方案中可包括投资组合建议、预期收益分析、风险防控措施等内容。

4. 咨询记录与跟进

- 查看与每个客户的完整咨询记录，了解之前沟通的要点和客户需求变化情况，以便在后续沟通中更好地对接。

- 设置咨询跟进提醒，确保对客户的问题和需求能持续跟进，比如提醒自己在几天后再次联系客户了解其对推荐产品的考虑情况等。

5. 业绩统计与分析

- 统计自己的业务业绩，如成功推荐产品的数量、金额，客户资产增长情况等数据，以便直观了解自己的工作成效。

- 通过分析业绩数据，找出业务优势和需要改进的地方，例如分析哪种类型的客户对哪种产品接受度更高，从而优化服务策略。

后台管理功能（供运营方使用）

- 审核用户注册信息，确保用户身份真实有效。

- 管理理财顾问入驻申请，审核顾问资质，包括从业资格证书、工作经历等，只有审核通过的顾问才能在小程序上提供服务。

- 对用户和顾问进行权限设置，例如限制用户某些操作权限（如不能随意修改关键资产信息等），赋予顾问不同级别的产品推荐权限等。

2. 产品管理

- 录入、更新和维护各类投资产品信息到系统的产品库中，保证产品数据的准确和及时性。

- 对产品进行分类管理、审核产品宣传资料等，确保展示给用户和顾问的产品相关内容合规、准确且具有吸引力。

3. 数据统计与分析

- 收集和分析用户的行为数据，如用户登录频率、咨询的热门产品类型、不同区域用户的咨询偏好等，以便了解用户需求和市场动态，为运营决策提供依据。

- 统计理财顾问的工作数据，如回复咨询的及时性、推荐产品的成功率等，用于评估顾问工作绩效和进行针对性培训。

4. 系统设置与维护

- 设置小程序的各项参数，如界面布局、消息通知规则、咨询排队机制等，优化用户体验。

- 进行系统的日常维护，包括服务器维护、数据备份、安全漏洞检查等，确保小程序稳定运行，保护用户和顾问的信息安全。